Разработка плана организационных мер по внедрению факторинга в деятельность компании М – Видео
· Балансы и отчеты о прибылях и убытках (Форма №1, Форма №2) за 5 последних отчетных периодов с отметкой налоговой инспекции.
· Оборотно-сальдовая ведомость по 62 счету за последние 6 месяцев, помесячно, с указанием всех контрагентов.
· Оборотно-сальдовая ведомость по 60 счету за последние два квартала, поквартально, с указанием всех контрагентов.
· Оборотно-сальдовая ведомость по 76 счету за последние 6 месяцев, помесячно, с указанием всех контрагентов.
· Оборотно-сальдовые ведомости по сч.62, сч.76 за три предшествующих квартала, сформированные накопительным итогом в пределах одного календарного года.
· Анализ 51 счета по субконто в разрезе банков, где открыты счета, помесячно за последние 12 месяцев.
· Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату.
3.
Анкета
поставщика
по установленной форме (с обязательным заполнением всех пунктов) с приложениями (справки о кредитной истории, об обязательствах), заверенная подписью руководителя и печатью компании).
4. Сведения о покупателях, с которыми планируется работа по факторингу (заверенные подписью руководителя и печатью компании):
· Извещение о новом покупателе по установленной форме.
· Копия договора поставки.
· Краткая информация о покупателе (сфера деятельности, регион, Интернет-сайт).
· Баланс и отчет о прибылях и убытках (Форма №1, Форма №2) на последнюю отчетную дату c отметкой налоговой инспекции (по возможности).
5.
Анкета
для
оценки
воздействия
деятельности
заемщика
на
экологию
в соответствии с принятой ЕБРР "Политикой по охране окружающей среды".
6. Публичная информация о фирме (рекламные буклеты, статьи, публикации и прочее) либо бизнес-справка на текущую дату.
7. Схема движения товарно-денежных потоков внутри группы компаний (если предприятие / организация входит в состав группы компаний).
Для организаций имеющих счета в ОАО "Промсвязьбанк", документы п.1 за исключением копий паспортов Руководителя и Главного бухгалтера не требуются.
Для компании "М-Видео" может быть выбран из вариантов предоставления факторинговых операций.
Схема факторинга на компании "М-Видео" будет выглядить следующим образом (Рис.3.1):
1. Поставка товара на условиях отсрочки платежа.
2. Уступка права требования долга по поставке Банку (или Фактору).
3. Финансирование (до 90% от суммы поставленного товара) сразу после поставки.
4. Оплата за поставленный товар.
5. Выплата остатка средств по поставке за минусом комиссии Фактора.
Финансирование осуществляется в день предоставления накладной на отгруженную партию товара. Размер досрочного платежа составляет до 90% от суммы поставки. Остаток средств (от 10%) за вычетом комиссии Фактора возвращается сразу после оплаты поставки покупателем.