Пролонгация депозитов

Размещенный на короткий срок депозит в случае, если нет дефицита средств, может быть пролонгирован (переразмещен) и этом же банке на новый срок путем заключения новой сделки. Такой депозит называется «ролловерным» (ROLL OVER— R/0 или RENEWAL). Он может быть размешен 2 способами:

без движения основной суммы, только с возвратом кредитору начисленных процентов;

с полным возвратом основной суммы и начисленных процентов банку-кредитору и повторным размещением депозита в банке-заемщике; при этом дата окончания предыдущего депозита и дата валютирования нового совпадают. При заключении сделки вновь оговариваются:

сумма депозита, так как она может быть увеличена или умень­шена (пролонгация с увеличением суммы или с уменьшением суммы);

новый период;

платежные инструкции: при пролонгации депозита необхо­димо четко оговаривать как она осуществляется — без движения основной суммы или с полным движением.

Если пролонгация осуществляется без движения основной суммы (WITHOUT MOVEMENT OF PRINCIPAL или WITH­OUT MVMNT OF FUNDS) — банк, размещающий депозит, отдельно указывает корсчет НОСТРО, на который банк-заемщик должен перевести сумму начисленных процентов по предыдущему депозиту. Банк-кредитор затем указывает корсчета для возврата основной суммы и процентов по новому депозиту. Например, банк ААА разместил в банке ВВВ недельный депозит в 3 млн. долларов США с 10 по 17 августа. С приближением срока истечения депозита банк ААА принимает решение о пролонгации этого депозита еще на 1 неделю и 15 августа (за два дня, то есть на споте) заключает сделку:

# USD 3 S/1W R/0 HIHI 5.75 - 6.25

# I GIVE 3 MIO USD R/0 AT 5 3/4 FOR 1 MORE WEEK

# VAL 17/08/95 AGST 24/08/95

# WITHOUT MVMNT OF PRINCIPAL AMNT PLS

# ON 17/08 PAY INTEREST ACCRUED ONLY TO BANKERS

# TRUST, N.Y.

# AT MATURITY ON 24/08 MY PRINCIPAL AND INTEREST TO

# BANKERS TRUST, N.Y. ACC _ OK ALL AGREED FRDS WITHOUT MVMNT OF FUNDS ONLY INTEREST TO YOU ON 17/08/95 THANK U FOR CALL GOOD LUCK BIBIBI

# CHEERS BIBI FN.

Если депозит переразмещается в банке-заемщике с полным движением средств, то сделка заключается по стандартному образцу с полным указанием платежных инструкций для основной суммы и для начисленных процентов. Во избежание возможных разночтении (если сумма не изменилась) дилеры указывают на полное движение средств. При этом они должны удостовериться, что контрагент правильно уяснил способ расчетов, например:

FULL MOVEMENT OF FUNDS PLS

# OK NOTED FRDS.

Если депозит переразмещается с изменением основной суммы, то здесь также возможны полное движение средств, или добавление/возврат части основной суммы. Например, банк ААА, разместивший в банке ВВВ 3 млн. долларов с 10 по 17 августа желает: переразместить в банке ВВВ только 2 млн. долларов (осу­ществить пролонгацию с уменьшением суммы — DECREASE AMNT). Текст переговоров выглядит следующим образом.

# USD 2 1WK R/0

HI CAN PAY 5 7/8

# OK I GIVE 2 MIO USD AT 5 7/8 R/0 WITH DECREASE

# VAL 17/08 AG 24/08

# 2 MIO USD WITHOUT MOVEMENT

# ON 17/08 PLS PAY BACK 1 MIO USD AND INTEREST

# ACCRUED TO

# BANK OF NEW YORK, N.Y. ACC _

# AT MATURITY PAY PRINCIPAL 2 MIO USD AND INTE­REST

# TO BONY,

# N.Y. ALSO

OK NOTED FRDS THANKS A LOT BIBI FN

# BIBI FN;

разместить в банке ВВВ 5 млн. долларов, то есть пролонгиро­вать 3 млн. долларов с увеличением суммы добавлением 2 млн.

(INCREASE AMNT).

# USD 5 1WK R/0

HIHI 53/5-5 15/16

# OK I GIVE 5 MIO USD AT 5 3/5 R/0 WITH INCREASE

# VAL 17/08 AND 24/08

# 3 MIO USD WITHOUT MOVEMENT

# ON 17/08 I PAY 2 MIO USD TO YOU

# WHERE FOR YOU PLS?

MY USD TO BANK OF AMERICA INT'L, N.Y. ACC

# OK NOTED

# ON 17/08 PLS PAY INTEREST ACCRUED TO ME TO BONY,

# N.Y. AT MATY PRINCIPAL AND INTEREST ALSO TO

# BONY, N.Y. PLS

WILL DO FRDS BIBIBI FN.


 

Разделы