Платежные инструкции

На практике это выглядит следующим образом. Например, банк ААА заключил с банком ВВВ на дату валютирования 11 апреля 4 конверсионные сделки. 10 апреля, накануне даты валютирования, то есть осуществления расчетов, результат по этим сделкам можно представить в виде таблицы:

Табл. 22

	USD	DEM	CHF
	+2.000.000	-2.970.000
	-1.000.000	+1.490.000
	+1.000.000		-1.261.500
	-3.000.000	+4.476.000
Итого	-1.000.000	+2.996.000	-1.261.500

Результат по неттингу подтверждается банками-контрагентами «по рейтеру» (или по телексу), дабы согласовать точные цифры платежей, и только здесь указываются точные платежные инструк­ции для «чистых» сумм, например:

# NETTING

HIHI FRDS, GA PLS

# NETTING RESULTS FOR VAL 12/04 -

# WE PAY YOU 1 MIO USD

# WE PAY YOU 1.261.500= CHF

# WE RECEIVE 2.996.000= DEM

# MY DEM TO DRESDNER BANK, FFT OK ALL AGREED FRDS

MY USD TO CHASE MANHATTAN BANK, NY MY CHF TO UBS, ZURICH THANKS FOR CALL BIBIBI FN

# OK FRDS BIBI FN.

В результате вместо восьми платежей друг другу банки осуществляют только три.

Для текущих конверсионных операций типа доллар/рубль, в связи с тем, что они проводятся расчетами «завтра» и «сегодня» под­тверждение неттинга происходит после окончания сделок расчетами «today», то есть приблизительно после 14-00 по московскому вре­мени.