Осуществление операций с денежной наличностью в банках РМ

Ответственность за денежную наличность находящиеся в оборотной кассе и хранилище несут в обязательном порядке три материально - ответственных лица, назначенные приказом, руководителем банка. 2.11 Деятельность операционных касс и комнат для пересчета, сортировки и упаковки денежной наличности в банке, в т.ч., в зависимости от случая, в филиалах и представительствах осуществляется в соответствии с нормативными актами разработанными банком самостоятельно. ГЛАВА III Операции с денежной наличностью в банках 3.1 В зависимости от спектра предоставленных услуг, банк вправе осуществлять приходно-расходные операции с денежной наличностью. 3.2 Поступления денежной наличности включают: a) вложения на счетах владельцев счетов, открытых в банке; b) поступления денежной наличности в результате операций проводимых банком; c) поступления денежной наличности из филиалов того же банка, или из любого другого банка, или филиалов последнего; d) поступления денежной наличности из НБМ. 3.3 Выдача денежной наличности включает: a) выдача денежной наличности клиентам банка; b) платежи в результате операций проведенных банком; c) выдача денежной наличности филиалам того же банка или любому другому банку или филиалам последнего; d) вложение денежной наличности в НБМ. 3.4 Для осуществления операций с денежной наличностью, банк пользуется, в зависимости от случая, следующими документами: - ордер на оприходование наличности (ordin de оncasare a numerarului); - ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului); - денежный чек (сec de numerar). 3.5 Ордер на оприходование наличности (ordin de оncasare a numerarului) (Приложение 1) является кассовым документом, используемым при любом виде поступления денежной наличности в банк. 3.6 Ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului) (Приложение 2) является кассовым документом, используемым при выдаче банком денежной наличности. 3.7 Денежный чек является кассовым документом, используемым владельцем счета при получении денежной наличности в банке. Составление и использование денежного чека осуществляется в соответствии с Регламентом по использованию денежной чековой книжки. 3.8 Документы, используемые для отражения операций с денежной наличностью составляются ответственным работником банка и исполняются в тот же операционный день когда были составлены. 3.9 Документы составляются на государственном языке. Параметры формуляров документов, используемых при операциях с денежной наличностью, в зависимости от объема включенных данных, устанавливаются банком самостоятельно. 3.10 Банк может дополнить документы, используемые при операциях с денежной наличностью, необходимыми рубриками, согласно внутренним процедурам банка. 3.11 Формуляры документов, используемых для операций с денежной наличностью, составляются на бумаге или в электронной форме, которые в последствии распечатываются на принтере. Количество экземпляров устанавливается банком самостоятельно, согласно внутренним процедурам банка. 3.12 В формулярах документов, используемых для операций с денежной наличностью, не допускаются исправления или подтирки. 3.13 На документах, используемых при операциях с денежной наличностью, проставляются печать и подписи уполномоченных лиц банка. 3.14 Учет операций с денежной наличностью ведется в журналах, форма и содержание которых разрабатываются самостоятельно банком. 3.15 Внутренние процедуры подписания, визирования, распределения и хранения документов и журналов, используемых в операциях с денежной наличностью, разрабатываются банком самостоятельно.